Obsah
- stupňa
- 1. časť Príprava na investície
- Časť 2 Určenie druhov cenných papierov alebo komodít, ktoré sa majú kúpiť
- 3. časť Diverzifikácia portfólia
Suroviny sú komodity používané na výrobu iných výrobkov. Zahŕňajú poľnohospodárske výrobky (sójové bôby, kukurica, pšenica), kovy (meď, striebro, zlato), energetické výrobky (vykurovací olej, zemný plyn, ropa) a ďalšie. , Je dôležité uviesť, že sú štandardizované medzi výrobcami pomocou minimálnych štandardov kvality, ktoré sa nazývajú základné kvality. To im umožňuje ich vzájomnú zameniteľnosť a dáva každému druhu suroviny hodnotu, ktorá sa môže meniť podľa výkyvov globálneho trhu. Investovaním do nich môžu investori (od jednotlivcov po veľké banky) zarobiť peniaze ich výmenou a súvisiacimi hodnotami, pričom môžu tieto výkyvy využívať. Začnite dnes jednoduchým prehľadom zložitého sveta investovania do komodít.
stupňa
1. časť Príprava na investície
-
Zistite, koľko peňazí môžete investovať. Trh s komoditami je veľmi riskantné miesto na investovanie vašich peňazí a môžete mať veľké zisky, ale rovnako môžete mať veľké straty. Preto by komodity mali byť iba súčasťou hodnôt vašich dlhodobých akcií. Investovanie do komodít je bezpečnejšie, pretože je súčasťou veľkého a diverzifikovaného portfólia, ktoré zahŕňa aj iné druhy investícií.- V skutočnosti môžu komodity vo všeobecnosti znižovať riziko, ak sú súčasťou diverzifikovaného portfólia, pretože ich pohyby vo všeobecnosti nesúvisia s fluktuáciami iných druhov cenných papierov.
- Pred rozhodnutím o investovaní do komodít je vhodné sa zapojiť do najzákladnejších oblastí investovania na akciovom trhu. Pre viac informácií môžete urobiť prieskum o tom, ako môžete investovať na akciovom trhu.
-
Otvorte si sprostredkovateľský účet. Na nákup a predaj akejkoľvek hodnoty, vrátane hodnoty založenej na komoditách, potrebujete pomoc makléra na vytvorenie účtu, na ktorom môžete tieto cenné papiere držať a obchodovať s nimi. Na sprostredkovateľskom účte máte možnosť vložiť peniaze, ktoré potom môže sprostredkovateľ vložiť do cenných papierov vo vašom mene.- Pochopte, že to tak nebude, ak jednoducho uvažujete o investovaní do fyzických komodít. Napríklad môžete jednoducho kúpiť a držať zlato pre seba ako investíciu bez vstupu na burzu. Pre väčšinu investorov však nie je realistické prijímať väčšie alebo rýchlo sa kaziace výrobky, ako napríklad ropa alebo pšenica, čo môže byť ťažšie. Na druhej strane, investovaním do cenných papierov ušetríte prepravné a skladovacie náklady, ktoré by vám mohli vzniknúť pri obchodovaní s fyzickými komoditami.
- Ako pri každom investičnom pláne, mali by ste sa najprv ubezpečiť, že máte na pohotovostnom fonde dostatok úspor (3 až 6 mesiacov výdavkov) na zvládnutie neočakávaných výdavkov, napríklad straty peňazí. zamestnanie, choroba, zranenie atď. Okrem toho by ste si mali vyhradiť potrebnú hotovosť na výdavky, ktoré ste plánovali v krátkodobom horizonte (napríklad nákup automobilu alebo prvá platba na dom) na 1, 3 alebo dokonca na nasledujúcich 5 rokov.
-
Uskutočnite vklad na svoj sprostredkovateľský účet. Pri prvej investícii do komodít buďte opatrní. Nemusíte investovať veľké peniaze na trh, ktorý nepoznáte. Je lepšie postupne upevňovať svoju pozíciu na komoditnom trhu, aby sa znížilo riziko. Máte tiež možnosť predať podielové listy, ktoré už vlastníte, na financovanie svojej investície do komodít.
Časť 2 Určenie druhov cenných papierov alebo komodít, ktoré sa majú kúpiť
-
Poraďte sa. Rozhodnite sa, či by ste chceli urobiť svoj vlastný výskum alebo si niekoho najať, aby vám pomohol. Pochopenie a sledovanie komoditného trhu môže byť (a pre mnoho ľudí) prácou na plný úväzok, pre ktorú sú potrebné znalosti a skúsenosti. Ak nemáte čas alebo želanie, najmite finančného poradcu, ktorý vám pomôže. -
Investujte do fyzických komodít. Najjednoduchší spôsob, ako investovať do komodít, je jednoducho kúpiť produkt a čakať na zvýšenie ceny. To znamená ďalšie náklady na skladovanie a prepravu spojené s vlastníctvom fyzického majetku. Spravidla sa to deje iba s drahými kovmi, ako je zlato alebo striebro, pretože sú v porovnaní s ich hodnotou menšie. Tieto kovy sa všeobecne nakupujú a predávajú vo forme mincí a drahých kovov.- Jedným zo spôsobov, ako znížiť náklady pri obchodovaní s drahými kovmi, je ich diaľkové obchodovanie a skladovanie. Niekoľko investičných spoločností ponúka online obchodovanie a bezpečné skladovanie drahých kovov. Ak máte pochybnosti o legitimite spoločnosti s drahými kovmi, najskôr si pozrite webovú stránku Svetovej rady pre zlato.
-
Investujte do komoditných futures. V minulosti sa s komoditami obchodovalo na termínovom trhu. Forwardové zmluvy, ktoré umožňujú investorovi dojednať zmluvy o kúpe alebo predaji komodity k určitému dátumu za určitú cenu, predstavujú vysoké riziko. Keďže tieto cenné papiere majú tendenciu mať vysoký stupeň pákového efektu (sú vyplácané požičanými peniazmi na zvýšenie potenciálneho zisku), malá zmena ceny suroviny môže spôsobiť obrovské straty (niekedy dokonca viac ako pôvodný vklad) alebo obrovské zisky. Vo väčšine prípadov je najlepšie nechať obchodovanie s komoditnými futures profesionálnymi finančnými obchodníkmi a veľkými spoločnosťami. -
Investujte do akcií týkajúcich sa komodít. Nákup zásob súvisiacich s určitými komoditami je spôsob, ako staviť na hodnotu komodity bez toho, aby sa podstupovali všetky riziká spojené s obchodovaním s futures. Ak napríklad chcete investovať do ropy, môžete kúpiť akcie spoločností, ktoré sa špecializujú na ťažbu, výskum, prepravu alebo predaj ropy. Mali by ste však pamätať na to, že hoci sú tieto akcie spojené s cenami komodít, nemusia s nimi držať krok. Napríklad, ak sa cena suroviny zvýši o 10%, nemusí to nevyhnutne znamenať, že cena zodpovedajúcej zásoby sa tiež zvýši o 10%. -
Investujte do fondov obchodovaných na burze (ETF). Ide o investičné fondy nakupované a predávané ako akcie, čo investorom umožňuje ľahko vytvárať diverzifikovanejšie portfólio s inými cennými papiermi. V prípade komodít ETF vo všeobecnosti pozostávajú z futures kontraktov, ktoré sledujú hodnotu komodity. Obchodníkovi to umožňuje priamo investovať do kolísania cien komodít bez toho, aby hrozilo riziko držby termínových kontraktov. -
Investujte do podielových fondov alebo indexových fondov. Podielové fondy nemôžu byť priamo investované do komoditných futures, ale môžu mať niekoľko súvisiacich akcií. Je to, akoby ste investovali do mnohých akcií súvisiacich s komoditami, okrem toho, že podielový fond je profesionálne spravovaný. Niektoré indexové fondy môžu byť navyše investované do komoditných futures. To umožňuje prístup ako podielový fond môžu byť viac vystavené skutočným cenám komodít.
3. časť Diverzifikácia portfólia
-
Udržujte vyvážené rozdelenie svojich hodnôt. Inými slovami, nemali by ste dať všetky svoje prostriedky do jednej komodity. Máte možnosť znížiť riziko straty peňazí rozložením investícií do rôznych komodít as rôznymi hodnotami, ktoré sú s nimi spojené. -
Netrávte toľko peňazí za suroviny. Investorom sa vo všeobecnosti odporúča investovať iba 5 až 10% svojich celkových aktív do komodít. Akékoľvek vyššie percento zvyšuje portfólio zbytočné riziko, ktoré sa môže znížiť, ak zostanete v najbezpečnejších odvetviach trhu. -
Z času na čas vyrovnajte svoju peňaženku. Aj keď sa veľa ľudí pokúša čas na trhu, štúdie ukazujú, že tento prístup málokedy uspeje v dlhodobom horizonte. Namiesto toho analyzujte svoje portfólio raz alebo dvakrát ročne, aby ste zistili, či je vhodné vyvážiť ho. Inými slovami, predajte niektoré z vašich cenných papierov, ktoré generujú zisk, a kupujte akcie, ktorých hodnota klesla. Budete tak môcť predávať, nakupovať a udržiavať vyvážené portfólio.